I415983-D (Online-Kurs) Fachsprachkurs für Deutschlernende in Wirtschaft B2 - C2

Finanzielle Strukturen in Deutschland
Finanzielle Grundlagen, Versicherungen & Vorsorge verstehen

Kursbeschreibung
Viele Menschen fühlen sich bei Themen wie Versicherungen, Vorsorge, Rente oder Verträgen schnell überfordert. Dieser praxisnahe Kurs vermittelt verständlich und alltagsnah die wichtigsten Grundlagen rund um finanzielle Strukturen in Deutschland. Ziel ist es, den Teilnehmerinnen und Teilnehmern mehr Sicherheit im Umgang mit Geld, Versicherungen und wichtigen finanziellen Entscheidungen zu geben. Der Kurs richtet sich insbesondere an Menschen mit wenig bis mittlerem Vorwissen und verbindet theoretische Grundlagen mit praktischen Beispielen aus dem Alltag.

Kursumfang
Dauer – 6 Wochen
Unterricht – 2 Termine pro Woche in Präsenz
Umfang – 12 Unterrichtseinheiten à 90 Minuten
Zielgruppe – Menschen mit wenig bis mittlerem Vorwissen im Bereich Finanzen, Versicherungen und Vorsorge. (B2-C2 Deutschkenntnisse)

Woche 1 Einheit 1
Grundlagen des Finanzsystems
Dieser Teil erklärt einfach, wie Banken, Versicherungen und der Staat in Deutschland zusammenarbeiten. Die Teilnehmenden lernen die wichtigsten Wörter rund um das Thema Geld kennen. Im gemeinsamen Gespräch geht es um erste Erfahrungen mit deutschen Ämtern und darum, offene Fragen und Sorgen zu klären.
Wie funktioniert das Finanzsystem in Deutschland?
Rolle von Banken, Versicherungen und Staat
Warum Absicherung in Deutschland eine große Rolle spielt
Grundbegriffe rund um Geld, Vorsorge und Versicherung
Austausch

Woche 1 Einheit 2
Gehalt, Steuern und Sozialabgaben verstehen
In diesem Teil geht es um den Unterschied zwischen Brutto- und Nettogehalt und die verschiedenen Steuerklassen. Die Teilnehmenden erfahren, warum Geld für Kranken-, Renten-, Pflege- & Arbeitslosenversicherung abgezogen wird. Am praktischen Beispiel einer echten Gehaltsabrechnung wird genau gezeigt, wo welche Beträge stehen und was sie bedeuten.
Brutto- und Nettogehalt
Steuerklassen einfach erklärt
Kranken-, Renten-, Pflege- & Arbeitslosenversicherung
Warum Arbeitnehmer Sozialabgaben zahlen
Austausch

Woche 2 Einheit 3
Das Gesundheitssystem in Deutschland
Dieser Teil erklärt die Unterschiede zwischen gesetzlicher und privater Krankenversicherung sowie die Aufgaben der Pflegeversicherung. Die Teilnehmenden erfahren, welche Kosten beim Arzt übernommen werden, wie Krankmeldungen ablaufen und was bei längerer Krankheit passiert. Praktische Alltagsfragen zu Arztbesuchen und Zusatzversicherungen runden die Einheit ab.
Gesetzliche vs. private Krankenversicherung & Pflegeversicherung einfach erklärt
Was übernimmt die Krankenkasse?
Krankmeldung & Lohnfortzahlung
Was passiert bei längerer Krankheit?
Zusatzversicherungen verstehen
Austausch

Woche 2 Einheit 4
Wohnen in Deutschland & wichtige Verträge
Dieser Teil erklärt die wichtigsten Begriffe rund um die Miete, wie Kaltmiete, Warmmiete, Nebenkosten und Kaution. Die Teilnehmenden erfahren, wie die SCHUFA funktioniert und worauf man bei Strom-, Internet- und Handyverträgen achten muss. Durch das gemeinsame Lesen eines Muster-Mietvertrags lernen sie, typische Vertragsfallen im Alltag rechtzeitig zu erkennen.
Mietvertrag verstehen
Kaltmiete & Warmmiete
Nebenkosten & Kaution
SCHUFA einfach erklärt
Strom-, Internet- und Handyverträge
Typische Vertragsfallen vermeide
Austausch

Woche 3 Einheit 5
Welche Versicherungen wichtig sind (Grundabsicherung)
Dieser Teil zeigt, welche privaten Versicherungen in Deutschland wirklich wichtig sind, um sich vor großen finanziellen Schäden zu schützen. Anhand von einfachen Alltagssituationen wird besprochen, welche Risiken existenzbedrohend sind und wie man sich am besten dagegen absichert.
Privathaftpflichtversicherung & KFZ-Haftpflicht
Hausratversicherung & Wohngebäudeversicherung
Unfallversicherung
Berufsunfähigkeitsversicherung & Krankentagegeld
Austausch



Woche 3 Einheit 6
Versicherungen für verschiedene Lebenssituationen
Dieser Teil zeigt, welcher Versicherungsschutz in den unterschiedlichen Lebensphasen und Berufen wirklich notwendig ist. Die Teilnehmenden erfahren, wie sich der Bedarf für Studenten, Angestellte, Selbstständige, Familien und Hausbesitzer unterscheidet.
Kinder & Familien
Studenten
Angestellte vs. Selbstständige
Immobilienbesitzer
Austausch

Woche 4 Einheit 7
Weitere wichtige Absicherungen im Alltag
Dieser Teil stellt zusätzliche Versicherungen wie die Risikoleben-, Pflegezusatz-, Zahnzusatz- und Auslandskrankenversicherung sowie die Bestattungsvorsorge vor. Die Teilnehmenden lernen, wie sie Familie und Angehörige absichern und welche dieser Verträge wirklich wichtig oder nur optional sind. Anhand von Fallbeispielen wird erarbeitet, welche Absicherung zu welcher Lebenssituation passt.
Risikolebensversicherung
Pflegezusatzversicherung
Bestattungsvorsorge / Sterbegeld / Schutzbrief
Zahnzusatz, Ambulant, Stationär, Reisekranken
Austausch

Woche 4 Einheit 8
Die gesetzliche Rente
Dieser Teil zeigt, wie die gesetzliche Rentenversicherung funktioniert und was der demografische Wandel für die Zukunft bedeutet. Die Teilnehmenden lernen, wie Rentenpunkte entstehen und wie man eine Renteninformation richtig liest. Am praktischen Beispiel wird erklärt, was die Versorgungslücke ist und warum zusätzliche Altersvorsorge wichtig wird.
Wie funktioniert die Rentenversicherung?
Rentenpunkte & Renteninformation verstehen
Demografischer Wandel – Warum Altersvorsorge wichtig ist
Versorgungslücken verstehen
Austausch

Woche 5 Einheit 9
Private & betriebliche Vorsorge
Dieser Teil erklärt zuerst die private Rentenversicherung, die betriebliche Altersvorsorge sowie das langfristige Sparen mit ETFs. Die Teilnehmenden lernen den Unterschied zwischen einfachem Sparen und gezielter Vorsorge sowie die Chancen und Risiken der verschiedenen Modelle kennen. Einfache Rechenbeispiele zeigen praxisnah, wie man persönliche Vorsorgeziele erreichen kann.
Private Rentenversicherung
Betriebliche Altersvorsorge
Grundlagen zu ETFs & langfristigem Sparen
Unterschied zwischen Sparen und Vorsorge
Chancen & Risiken verschiedener Möglichkeiten
Austausch

Woche 5 Einheit 10
Sparen, Investieren & Vermögensaufbau
Dieser Teil erklärt Tagesgeld, ETFs, Fonds sowie Aktien. Die Teilnehmenden lernen den Unterschied zwischen Sparen und Investieren sowie die jeweiligen Risiken und steuerlichen Aspekte kennen. Ein gemeinsamer Austausch rundet die Einheit ab.
Tagesgeld
ETFs, Fonds & Aktien
Risiko & Sicherheit
Unterschied zwischen Sparen und Investieren
Steuerliche Aspekte
Austausch

Woche 6 Einheit 11
Finanzen organisieren
Dieser Teil zeigt, wie man sinnvolle Rücklagen bildet, einen Notgroschen aufbaut und die monatlichen Ausgaben richtig versteht. Die Teilnehmenden lernen, häufige Fehler, Schulden und typische Konsumfallen im Alltag zu vermeiden. Eine praktische Finanzplanung für die Zukunft sowie ein gemeinsamer Austausch runden die Einheit ab.
Rücklagen & Notgroschen
Monatliche Ausgaben verstehen
Häufige Fehler, Schulden & Konsumfallen
Finanzielle Planung im Alltag
Austausch

Woche 6 Einheit 12
Wiederholung, Praxis & Abschluss
Dieser Teil fasst die wichtigsten Themen des gesamten Kurses noch einmal zusammen und bietet Raum für eine offene Fragerunde. Die Teilnehmenden besprechen ihre persönlichen Ziele für die Zukunft und geben ein abschließendes Feedback zum Kurs. Eine gemeinsame Abschlussstunde beendet den Fachkurs offiziell.
Wiederholung der wichtigsten Themen
Offene Fragerunde
Persönliche Ziele
Feedback
Abschluss